米大手金融持株会社チャールズ・シュワブは、個人投資家が利用する外部のAIエージェントと自身の証券口座を安全に直接接続できる新基盤「Schwab MCP Server」を公式発表しました。オープンプロトコルであるModel Context Protocol（MCP）を採用した、大手金融機関として初の大規模な顧客向け実装となります。
第一段階のパイロット運用として、米Anthropicが開発するAI「Claude」との連携が先行して開始されました。許可を得た利用者は、Claudeの対話画面から自然言語で自身のポートフォリオ状況を尋ねたり、保有銘柄の配分バランスをリアルタイムに診断させたり、市場ニュースに基づいた投資シナリオの比較検討を行わせることができます。
本連携では、残高照会や市場データの取得にとどまらず、複雑な注文条件の事前準備や発注シミュレーションの作成までをAIが自律的に支援します。証券口座に対する直接の資金移動や最終的な取引執行に際しては、シュワブ側の厳格な多要素認証と人間による承認ステップを必須とすることで、誤操作や不正送金の防止を徹底しています。
多くの金融機関が無許可のAIエージェントによるスクレイピングやアクセスを遮断する一方で、シュワブは安全な共通規格であるMCPを通じて公式な接続口を開放する道を選択しました。日常利用するAIアシスタントが個人の資産管理や投資実務を直接支えるエージェント金融の時代に向け、重要な先例となります（一次ソース：チャールズ・シュワブ 公式発表（英文））。